Hoe krediet scammers bedrieg burgers en bankiers

Met die ontwikkeling van die banksektor het baie skemas van misleiding ontstaan. En vir aas swendelary kom nie net burgers oor deur hul onervarenheid nie, maar ook finansiële instellings, beman deur 'n personeel van prokureurs. Veral gevaarlik in hierdie verband is kredietbedrogers, wat in die grootheid van die vaderland versprei het.

Ons sal 'n oorsig gee van die mees tipiese machinations, wat kan lei tot die verlies van geld.

Hoe Credit Scammers Banke mislei

Hoë mededinging onder bankiers het so 'n situasie geskep dat kredietinrigtings in die nastrewing van 'n ekstra lener versigtig gewaarsku het. Dit het dadelik voordeel getrek uit onsuiwer handelaars. Hulle skink egter nie 'n spesiale verskeidenheid in die keuse van misleidingsmetodes nie, met behulp van die volgende skemas:

1. Ontvang van geld of goedere op vervalste dokumente. Dit word beskou as die mees kriminele manier, aangesien dit nodig is om 'n paspoort te vorm en jou foto in die plek van die vorige een te plak. Soms word die foto nie vas nie, maar die voorkoms pas by die bestaande prent.

2. Maak baie lenings in verskeie instellings. Terselfdertyd neem kredietkwepers geld in klein groepies, en oral dui hulle op nie-bestaande koördinate in vraelyste. As 'n reël is die plek van registrasie ook voorwaardelik.

3. Gebruik vir die lening van 'n bankwerknemer. Hier, in teenstelling met die vorige metode, word groot bedrae geneem. Swendelaars slaag meestal in om ontslae te raak of ontslae te raak van voorwaardelike terme, en werknemers van kredietinstellings wat skuldig bevind word aan bedrog, antwoord al die strengheid van die wet.

Hoe krediet oplichters bedrieg burgers

Hier het scammers 'n ietwat wyer arsenaal van fondse. Ons sal die metodes reël soos die gevaar toeneem:

1. Bedrog met lenings deur fiktiewe konsultasie is die laagste koste-metode. 'N Burger met 'n beskadigde krediet geskiedenis is belowe om goedkoop inligting oor banke te verkoop, sonder probleme lenings aan vervolg leners. Hy koop dit uit en vind dan dat hy hulle gratis op die internet kon kry.

2. Fiktiewe borgers. Scammers bied leners borgers van die kant af, wat natuurlik 'n beloning moet betaal. Na registrasie word dit aan die lig gebring dat hulle in 'n databasis van benadeelde persone gelys word. Die leningsooreenkoms is gekanselleer, die geld word aan die bank terugbesorg, die kommissie bly in die hande van bedrieërs.

3. Gebruik van die goedere om fondse te ontvang. In hierdie geval word 'n kommoditeitslening aan die lener in die winkel uitgereik. Daarna word die helfte van die koste van die produk aan hom gegee. Terselfdertyd word gesê dat dit nodig is, maar die bank sal nie vir die tweede helfte kwalifiseer nie. Dit is duidelik dat u na 'n rukkie alles moet gee, en selfs met groot belangstelling.

4. En laastens, die mees algemene kredietbedrog is die ontvangs van krediet deur buitestaanders volgens die lener se dokumente. Daar is twee moontlike variasies van die ontwikkeling van gebeure.

Eerstens - die paspoort is verlore. In hierdie geval sal uit die probleme 'n eenvoudige beroep op die polisie bewaar word met 'n verklaring oor sy verlies. Die belangrikste ding is om dit so gou as moontlik te doen. Dan sal die sorgeloosheid van die personeel wesenlik aan die bank self moet beantwoord.

Die tweede - die lener se paspoort word deur kredietbedrogers na bewering geneem vir die opstel van 'n ooreenkoms. Vir die tyd dat die dokument in die hande van swendelaars sal wees, kan 'n lening opgestel word en geld geneem word. Die kliënt sal aangekondig word dat hy nie sekere aanwysers oorgee nie. In 'n maand, wanneer die eerste kennisgewings begin aankom, is die aanvallers reeds weg.

Op die laaste twee tellings is daar een bewysmiddel - regsaksie. Sodra eise oor 'n sekere graad oorskry, moet dokumente voorberei en aan die hof geskryf word. Onderhandelinge met 'n kredietinstelling is 'n vermorsing van tyd en senuwees.