Bank geheim. Net oor die komplekse

Ek is seker baie van ons gereeld gebruik maak van die dienste van 'n verskeidenheid van kommersiële banke. Sommige kliënte verkies in kredietinstellingen hul spaargeld te hou, terwyl ander hulle hul waardes vertrou (kluis), derde leners om rente op die onder die aankoop ontvang in die toekoms die onderwerp van die gekoesterde drome bedrag word. Plastic kaart vir 'n maklike gebruik van lone, verskeie dienste, dringende vertalings met die opening van 'n persoonlike rekening of daarsonder-nou elke bank probeer om ons kliënte iets nuuts aan te bied en te skep gesonde kompetisie "reuse" van die sektor. Natuurlik, die nuanses is te kort. Maar elke kliënt van 'n kredietinstelling in ag moet neem so 'n funksie as die bank geheim. Wat is belaai met hierdie konsep, en wat waarborg, sowel as die probleem neem saam met hom 'n diensverskaffer in hierdie gebied?

Om te begin is reg om te onderskei tussen terme soos kommersiële en die bank geheim. Die eerste, in werklikheid, 'n wyer begrip as die tweede. In sommige bronne wat jy kan selfs vind 'n interpretasie wat die geheim van kredietinstellingen as een van die kommersiële kultivars definieer. Dit is egter nie heeltemal waar nie. Bank geheim - wet vir hierdie instellings, op grond waarvan al die lede van die organisasie verwag om al die inligting wat hulle hou oor hul kliënte sonder toegang tot derde partye te hou, selfs al is die inligting veel waarde het nie.

Soos in die meeste sulke gevalle, daar is uitsonderings op die reël wees. Soms is die bank eenvoudig nie die reg om sekere organisasies weier om inligting, wat kliënte oor te voorsien het. Hierdie instellings is, in die eerste plek, verteenwoordigers van die state-vlak liggame. Daar moet egter hierdie proses 'n geldige rede 'n uitsondering regverdig wees. Byvoorbeeld, komplekse, verstrengelde of verdagte aard gedoen deur die kliënt van 'n finansiële transaksie indien dit gelyk of meer is as die bedrag van 600,000 roebels. In hierdie geval, die bank wette noodwendig beheer transaksie. Dit word gedoen om die finansiering te voorkom deur middel van die kommersiële organisasies die terroriste gemeenskap, sowel as geldwassery.

Bank geheim behels die voorsiening van inligting oor al die rekeninge en die deur die instelling van die deposito volgens die voorwaardes van gevangenes van deposito ooreenkomste, 'n smal sirkel van mense ontvang bedrae. Soos in die geval van fisiese en regspersone al die inligting kan eksklusief beskikbaar by die kliënte hulself en hul regsverteenwoordigers, het gevolmagtigdes, geregtelike owerhede, sowel as versekeringsmaatskappye en verteenwoordigers van die voorlopige ondersoek op die kriminele en administratiewe sake (moet die teenwoordigheid van die toestemming van die aanklaer se) .

As die eienaar van die bydrae of andersins uiteindelik sterf, in so 'n situasie, die bank geheim het die volgende kenmerke. As daar is 'n testament (die krediet organisasie notaris of uitgereik direk) opgestel hierin genoem persone kan die nodige inligting te bekom. Om dit te doen wat hulle nodig het om 'n bewys van identiteit te wys. Daarbenewens is inligting verskaf sonder enige oortredings van die wet tot die beskikking van die notaris. Vir hierdie doel, sal die kantoor moet 'n versoek te maak. In hierdie geval, die bank werknemer, wat verantwoordelik is vir die implementering van hierdie verpligtinge, die antwoord trek op 'n briefhoof instellings die maatskappy se. Inligting moet ten volle verantwoordelik vir alle sake wat in die versoek wees.

As ons praat oor nie-inwoners (persone met buitelandse burgerskap), in welke geval die bank geheimhouding behels die bepaling van al die nodige data konsulate.